「税理士に聞けばいいのか、それとも財務コンサルに相談すべきか分からない」というお声をよく聞きます。

実際、この二つの役割は混同されがちですが、それぞれの専門領域や視点は大きく異なります。

この記事では、「財務コンサルと税理士、どちらに何を相談すべきか？」を分かりやすく整理します。

税理士は「過去の数字」を整理し、申告を担う📄

税理士の主な役割は、会計処理と税務申告の専門家です。

具体的には…

✅ 記帳代行・決算書の作成
➡会社の取引を会計帳簿にまとめ、月次・年次の報告書を作成します。

✅ 法人税や消費税の計算・申告
➡適正な税務処理を行い、税務署に申告する業務を担います。

✅ 税務調査の立ち合い
➡万が一の調査時も、会社の立場を守るサポートを行います。

税理士は“過去の数字を正確に処理する”ことが得意な専門職です。
そのため、「いま資金繰りに困っている」「銀行融資のために将来の数字を見直したい」といった“未来の計画”に関しては、やや対応が難しいケースもあります。

財務コンサルは「未来の数字」をつくり、資金戦略を描く📊

一方、財務コンサルタントの仕事は、将来の数字を計画的に整えることにあります。

財務コンサルが担う領域とは？

✅ 資金繰り表の作成支援
➡今後の収支バランスを可視化し、予測と対策を提案します。

✅ 銀行融資に向けた財務設計
➡融資を受けやすくするための“決算書の見せ方”や、金融機関との交渉アドバイスも行います。

✅ 投資判断のサポート
➡設備投資や人材採用における資金の使いどころ・返済計画などを一緒に考えます。

✅ 事業承継やM&Aに関する財務戦略
➡後継者への引き継ぎや企業価値の見せ方に関しても対応します。

税理士と財務コンサルの“補完関係”とは？🧩

誤解されがちですが、税理士と財務コンサルは対立する存在ではなく、むしろ補完関係にあります。

税理士は「税の専門家」として、法的・会計的な“正しさ”を担保するプロ。
一方、財務コンサルは「資金運用のアドバイザー」として、“経営判断に使える数字”をつくる役割です。

たとえば…
税理士が作成した決算書をもとに、財務コンサルが資金繰り改善や融資戦略の相談にのる。
逆に、財務コンサルが描いた資金計画に沿って、税理士が適切な税務処理を整える。

こうした二者連携が、経営を安定させる“数字の土台”をつくるのです。

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